加强金融管理 提升反洗钱工作水平 今年3月1日起,现金存取5万元以上要登记
近日,关于“3月1日起,个人存取现金超5万元要登记”的消息引起了不少市民的关注和热议。有市民表示,虽然自己很长一段时间都没办理过5万元现金存取款业务,但也十分关心此事对自身带来的影响。
记者了解到,央行等三部门此前曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称:《管理办法》),根据《管理办法》规定,今年3月1日起,个人单笔存取5万元以上需要登记。
那么,即将实施的新规对市民究竟有何影响?记者对此进行了调查。
变化
大额存取款须登记
“我们也关注到了这个消息,但暂时没有接到上级行的通知。”近日,记者走访我市多家银行网点发现,目前存取款5万元以上暂时不需要登记,
记者了解到,根据《管理办法》规定,自2022年3月1日起,我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金来源或用途。
在此之前,央行就先
作用
有效预防金融风险
相较试点地区的登记“门槛”,5万元以上就要登记是否金额较低,这是不少市民普遍关心的问题。
记者了解到,在大部分网点内,并未发现有个人客户大额取款情况。某国有大
对此,工行雅安分行相关负责人表示,5万元以上的存取款业务对经商者来说较为频繁,但对大部分普通人而言办理的次数则并不多。所以,起登金额降低主要是为了加强预警,提升反洗钱工作水平。
我市不少银行业内人士也表示,随着金融科技给线上金融业务带来便利化发展,普通人的日常工资收入绝大多数是用银行卡发放,使用时也大量通过网上银行、手机银行及微信、支付宝等第三方工具支付和转账,需要大额存取款的时候极少,因此新规对普通市民影响较小。
记者 蒋阳阳