作为信息化时代的产物,电子记账应运而生。住户调查电子记账方式不仅实现了记账方式从线下到线上的转化,而且带来了数据质量的优化与工作效率的提升,更带来了调查员工作责任和任务的转变,这就对调查员的能力提出了新的要求和挑战。本文结合笔者从事住户调查工作经验,围绕调查员如何在电子记账时期有效应对职能的转化,谈谈自己的几点看法,敬请批评指正。
一、新变化
1.工作强度增加。对于传统的纸质记账方式,调查员只需每月进行一次账本录入和审核工作。而对于电子记账户,调查员需要每天登陆平台查看每一个电子记账户的记账情况,以便及时发现问题、随时提醒记账。调查员的监管任务从“每月一次”变成了“每日一次”,无疑加大了调查员的工作负担,更加重了调查员的管理责任。
2.审核内容增多。对于传统纸质记账户,调查员可以在日常访户过程中随时查看账本,对账本进行直观的查看和审核,避免了大量基础性的错误。而电子记账需要调查员实时关注住户调查平台,查找问题也不如纸质账本直观,需要花费更多的精力在住户人码、数量、金额、收入类别、漏记混记问题等方面进行审核,平台审核较纸质账审核任务量更大,负担更重。
3.线上沟通加强。电子记账户在记账过程中会经常出现漏记收入和遗忘个别支出项目的问题,或者出现连续三天以上未记账的疏漏。这些经常性的问题都需要调查员随时与记账户联系并予以解决。传统的入户走访方式已经不能满足电子记账问题动态化的特点,这就需要调查员进一步转变沟通方式,更多地采取平台互动、微信和电话等多种便捷快速的线上沟通方式与记账户进行交流。
二、新问题
1.平台自动编码不一定完全准确。电子账通过住户调查平台自动编码,但是存在审核结果为“机器通过”却编码错误的账目。往往这类错误账目编码完整、不超限,但编码不准确,且不容易被发现。例如因记账户操作不当将城镇职工养老金误选为城镇居民养老金,导致养老金编码归类错误。又如记账户在记录生产经营成本时没有在农业栏下录入,导致将生产经营成本编为生活消费。另外,记账户品名输入不清和收入人码没有匹配等问题均能导致平台不能准确编码。对于记账户来说出现这些错误是难以避免的,这就需要调查员在账页复核的过程中提高警惕、严格把关。
2.对电子记账户容易弱化走访。由于电子记账减少了收发账本的环节,数据收集方式由线下面对面交流变成了线上人与机器交流,调查员通过住户调查平台即可监控电子记账户的记账情况,对于发现的问题也是随时通过微信或电话与记账户进行沟通,导致调查员与记账户面对面交流的机会减少,访户观念一定程度上淡化。这不利于与记账户拉近距离和培养感情,也不利于全面、准确、及时地了解和掌握记账户的最新情况。
3.电子记账推广瓶颈难以突破。由于城中村和农村的调查小区中年轻人大都外出务工,留守人员多半是老年人,加之偏远地区农村居民的智能手机普及率和网络覆盖率还不够高,老年人大多是使用老年机,无法进行电子记账。城镇记账户中,部分老年户也由于没有智能手机或没有网络无法开展电子记账。电子记账的推广一定程度上受限于客观条件,瓶颈难以突破,推广实践中无法达到100%电子记账覆盖率的理想目标。
三、新挑战
1.调查员能力面临新挑战。电子记账的动态化特点对调查员的能力提出了全方位的要求。一方面要对住户调查方法制度和住户调查平台使用规范等专业知识进行更深入的钻研和熟练地掌握。另一方面要能熟练操作电子记账软件,对于日常工作中记账户所遇到的技术性问题,在力所能及的范围内能够快速地予以解决。因此在电子记账广泛推广的新时期,对于调查员的素质有了更高的要求,业务能力必不可少,信息技术的掌握也尤为关键。
2.访户工作面临新挑战。电子记账的推广使用虽然减轻了账本录入的工作量,但是也对调查员访户工作提出了更高层次的要求。迈入信息化时代,做好住户调查工作既要利用现代信息技术,充分发挥电子记账的即时化、便利化优点,又要发挥传统入户访问利于增进情感、了解情况全面和效果好的优势,将纸质记账时代的地毯式访户转变为个性化、有针对性地访户,这样才能使电子记账的效益最大化。
3.数据质量面临新挑战。电子记账的推广虽然大大提高了住户调查工作效率,但却存在一定的数据隐患。电子记账户记账笔数下降、漏记、错记和混记等问题均会对数据质量产生很大影响。这就需要调查员能够结合本地区记账户实际情况,建立一套符合当地实情的数据质量控制体系,以确保电子记账的数据质量。
四、新对策
1.提升业务能力是基础。调查员的业务素质很大程度上影响着记账户的记账质量,高超的业务技能是做好住户调查电子记账工作的基础和前提。调查员要通过集中培训与个人自学等方式,努力提高方法制度学习能力、灵活运用平台审核能力、熟练操作e记账app能力、与记账户高效沟通能力和一对一入户辅导能力等多种技能,从根本上提升住户调查工作水平,为电子记账工作的顺利开展打好基础。
2.创新工作方法是核心。电子记账是信息化时代住户调查工作的推陈出新之举,在电子记账的推广工作中,工作方法创新也尤为重要。调查员应该创新辅导方式和管理方式,利用科技化手段指导记账户,从而提高记账质量。比如针对电子记账户的记账问题,调查员可以充分运用当前智能手机和移动网络的快速、便捷的优势,采用手机录屏配以话语解说的方式进行远程指导,这样可以更加直观的解决记账户的问题,相对于传统的文字或者语言指导方式,显然更加高效便捷。
3.加强平台监控是关键。为确保新时期电子记账户的记账质量,最关键的是要加强电子记账的平台监管工作。调查员要秉承“一日一监控”的原则,每天定时登陆住户调查平台查看并审核数据,对于错误问题及时退回,通过微信或电话等方式进行通知,督查其及时改正,对于核实性问题及时向记账户了解情况,并做好详细记录说明。要充分发挥平台的监控管理作用,确保电子记账户能够及时、全面、真实记账,确保记账数据质量稳步提升。
4.强化访户工作是保障。无论采取何种调查方式采集数据,开展经常性访户仍然是提升记账户配合程度、确保数据质量的保障。尤其在信息化应用程度不断提升的当下,访户手段也随之多样化,访户工作更应该作为住户调查的重中之重。一是采用电话访户与实地访户相结合的方式,奉行“少打扰记账户、多掌握家庭信息”的宗旨,进行有针对性地电话访户。二是采用交叉式访户方式,实时更新访户对象,在每季度全覆盖访户的前提下,对于本次没有见到人或者记账人员不在家的记账户下一次优先走访,确保筛选出全部记账户的记账问题,并逐个击破。
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