雅安银保监分局提醒您：披着“虚拟货币”“区块链”外衣，小心是非法集资的圈套！

非法集资外衣多 高息诱惑要警惕

近年来,P2P平台不断爆雷,“e租宝”“中晋公司”等公司在P2P外衣的掩盖下行“非法集资”之实,最终被警察端掉。许多投资者在跳出P2P大坑以后,又被看似高大上的“虚拟货币”“区块链”吸引,被投资理财高息诱惑拉入非法集资的圈套。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。

三大特征辨真伪 欺骗噱头要远离

以“虚拟货币” “区块链”为名,行非法集资、传销、诈骗之实的行为主要有以下特征:

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。

投资理财有风险 “六不”口诀要牢记

请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

最后,为了让大家更好地识别骗局,远离投资理财高息诱惑,请牢记“六不”口诀:

高息诱饵不动心;

老板实力不崇拜;

官方背景不迷信;

合法吸储不大意;

熟人热心不轻信;

违规吸储不参与。