雅安银监分局深刻理解群众教育实践活动的意义，准确把握教育实践活动与监管工作实际结合的目标要求，针对个别基层银行业机构案防措施执行力和监督力不足的情况，采取“四清四抓”举措，督促全市银行业机构合规管理及案件防范意识得到进一步增强，业务操作流程及规章制度得到进一步梳理完善，基层一线业务合规操作管理水平得到进一步提高，问题整改得到进一步落实。
一、清思想，抓根源。分局通过前期到汉源、荥经以及芦山等县现场暗访，发现个别银行机构在经营管理上存在“三重三轻”现象，即重任务考核、轻案防教育；重业务发展、轻内控管理；重表面形式合规、轻执行落实。对此，分局通过约见诫勉谈话、现场督导和开展培训等方式督促其必须认识案件防控工作的长期性、复杂性、艰巨性和反复性，牢固树立长期作战、连续作战的思想，将案件防控与业务工作同部署、同落实，进行任务分解，层层签订案件防控责任状，构建横向到边、纵向到底的风险防范网络，明确各级的责任范围、责任内容与考核要求，形成一把手负总责，分管副职、部门和基层网点负责人各负其责，监察等职能部门组织协调的工作机制，推动案件防控工作的落实。
二、清管理，抓执行。辖内个别银行业机构在案防工作仍存在一些主要问题，主要表现在：一是制度执行不力。特别是临柜操作部门通常以提高效率或满足客户需要为由，不依规操作甚至违规操作，或者以“信任”代替管理、以“习惯”代替制度，使规章制度往往成为摆设。二是监督制约不足。一些基层行内部审计独立性不强，岗位间相互制约乏力，无法真正发挥约束制衡作用。三是问责力度不够。目前一些基层银行对操作风险的责任追究避重就轻，缺乏威慑力和公信力。对此，分局督促银行业机构从机制、制度入手，不断完善内控管理体系，提高制度执行力。一是加强员工的政治学习和业务培训，提高全员的政治思想水平和业务素质；二是尽快组织梳理修订各项业务制度和操作流程，堵塞漏洞；三是加强检查监督，重点检查案件易发环节的制度执行情况。
三、清漏洞，抓重点。当前，辖内银行的大部分基层网点均属多功能综合业务机构，临柜操作时效性要求高，一旦网点越权或违规操作，上级行通常在事后监督或其他检查时才能发现，控制明显不足。对此，分局着力督促机构及时清查内控管理漏洞，特别要加强对“印、卡、箱、证”等四个案件易发关键环节的管理控制，对重点关键环节和敏感岗位要做到“四盯住”和“两落实”。一是紧紧盯住“章、卡、箱、证”四个关键风险点，从严管理各类业务印章和授权卡、加强对重要空白凭证使用情况的监督与核对，坚持按制度要求清点尾箱。二是做好“两落实”，坚决执行重要岗位轮换和强制休假制度，力争主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并能及时调整业务政策、改进操作程序。重要岗位轮换和强制休假制度执行情况应作为日常监管的重要内容。三是进一步强化基层银行内部审计，定期检查和突击抽查相结合，加大对基层网点特别是上述四个关键风险点的检查；改进监督检查的方法和手段，发挥电子监控设备和计算机系统的作用，实现对业务流程的全程监控。
四、清问题，抓整改。就机构对以往分局现场检查出的问题仍未落实整改、“屡查屡犯”的情况，分局要求其对发现的问题甄别分析，强化各类风险控制。一是加强对发现问题的识别、分析，各专业部门必须牵头对问题进行梳理、认定，并组织落实整改。二是对发现的问题进行逐项梳理认定；对未落实整改的问题深入分析了原因，逐条拟定整改措施和整改计划；对需要进一步完善的制度规定和业务流程进行会商研究，落实责任部门，拟定初步工作措施。三是落实责任，加大问题整改力度。要求辖内银行业机构始终将发现问题与整改问题紧密结合，制定措施，落实责任，及时落实整改，对违规责任人进行严格问责处理，促使员工增强工作责任心，提高“规范操作、履职尽责”意识。
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