政府信息公开

[风险提示]警惕电信诈骗 向“黑灰产业链”说不!

发布单位:市发展和改革委员会 发布时间:2020-06-22 16:31 浏览次数: 字体: [ ] 收藏

来源:环渤海新闻网

日常生活中,你可能接到过类似的电话或信息,“您网购的商品需要办理退款……”“您可以通过我行办理免息贷款10万元……”“我是客服代表,麻烦您点入这个链接……”其中有可能隐藏着犯罪分子精心设置的陷阱,群众稍有不慎,就可能上当受骗,造成财产上的损失。

为切实保障人民群众合法权益、维护经济社会良好秩序,按照公安部、省公安厅关于打击治理电信网络新型违法犯罪涉案银行对公账户、手机号等黑灰产业工作部署,6月11日,唐山市公安局、唐山市市场监督管理局、中国人民银行唐山市中心支行就严厉打击贩卖、出租、出借银行账户、营业执照、手机卡、微信号、QQ号、公民个人信息等“黑灰产业”相关事项通告,严厉打击贩卖公民个人人信息等“黑灰产业”,以打掉电信诈骗的“黑灰产业链”。

花样众多的电信诈骗

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为,通常冒充他人及仿冒各种合法外衣或伪造形式以达到欺骗的目的。其中包括刷单诈骗、冒充公职人员、交友诈骗、引诱进行虚拟投资等不同形式。据公安机关统计,目前电信诈骗犯罪手法已超48类300种。电信诈骗花样频出,让人民群众财产受到不同程度的损失。

家住遵化某小区的王女士平时喜欢在网上购物,5月2日,她在微信上新添加了一名好友,这位好友发信息称可以为王女士提供网购平台“刷单”兼职,不需要真正投资,就可以赚取可观的生活费,随后还向王女士发来刷单链接,不明真相的王女士在微信上打开其推送的链接,并按要求在支付宝花呗刷出14888元人民币,当王女士按照“刷单程序”退款时,却提示无法完成退款,此时王女士才发觉被骗,遂前往遵化市公安局文化路派出所报案。了解情况后,民警立即联系到南京市公安相关部门,经过遵化民警的沟通协调,南京警方在查明情况后,将王女士被骗14888元人民币当即止付并退款。

“亮剑2020”打击整治专项行动开展以来,丰南警方连续破获电信诈骗案件。今年4月4日,丰南区胥各庄派出所接到郭某某报案称,其在2019年5月通过微信添加了一名自称王某瑶的女性好友,二人逐步确定恋爱关系后其来唐山找王某瑶,并在王某瑶的介绍下认识了男子金某,对方以投资营销赚钱为由,自2019年7月至9月期间,骗取其69399元人民币。接到报案后,丰南区公安局多地、多警种互相配合,集中优势警力对藏匿在丰南、河南洛阳的诈骗窝点开展集中收网行动,成功捣毁丰南、河南洛阳的诈骗窝点4个,抓获犯罪嫌疑人26名。

“简单地讲,不贪财就会减少诈骗案件发生。”丰南区公安局反诈中队副中队长王茜称,不法分子精心设计,步步设套,但无论手段如何翻新,电信诈骗案件利用的还是人们爱占便宜的心理来实施诈骗。市民对网络信息要仔细分辨,不能盲目信任。“比如投资类的诈骗行为,基本是先让受骗者获小利然后吃大亏。”

电信诈骗形成“黑灰产业链”

电信诈骗案件中,从侦破角度或产业链方面来讲分为两条线,一条是信息流。包括实施诈骗的手段,比如通过QQ、微信、电话等方式具体实施诈骗的犯罪行为。另一条是资金流。主要包括被骗钱款的转移,最终到达犯罪嫌疑人手中。“我们通过分析近几年电信诈骗案件特点,这两条线基本上是分开的。也就是说,骗子不一定参与到洗钱的环节中,一般会通过各种渠道找专业洗钱团伙,把钱洗干净后再套现。”王茜说。

电信诈骗比普通案件侦破难度要大,在整个环节中,追查洗钱环节要比侦破诈骗的过程还要复杂,还要有难度。因此受骗者发现被骗后一定要第一时间报警。如果时间及时,公安机关可以止付或冻结银行账户,减小被骗损失。由于不法分子经常诱导受骗者用微信、支付宝、QQ等不具备延时支付的第三方平台进行支付、转账,来增加公安机关破案难度,因此王茜也建议广大居民,平时转账时尽量选择银行提供的延时支付方式。

目前,最容易得逞的三种电信诈骗方式分别是:网络购物类诈骗、兼职刷单类诈骗、贷款理财类诈骗,这三类案件和假冒客服、假冒QQ微信、网络赌博占了全部电信诈骗案件的八成还多。而此类型诈骗之所以欺骗性强,与其背后的“黑灰产业链”有关。

网络黑灰产业是指电信网络诈骗、钓鱼网站、木马病毒、黑客勒索等利用网络开展违法犯罪活动的行为。“黑产业”指的是直接触犯国家法律的网络犯罪:“灰产业”则是游走在法律边缘,为“黑产业”提供辅助的行为。随意买卖手机卡、营业执照、对公账户、银行卡为各种电信网络犯罪提供了便利,已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。

近日,丰南区公安局就成功破获一起非法利用“猫池”设备(将相当数量的Modem使用特殊的拨号请求接入设备连接在一起,可以同时接受多个用户拨号连接的设备)帮助信息网络犯罪案,成功捣毁两个电信诈骗“黑灰产业链”。7名犯罪嫌疑人利用丰南两个“猫池”窝点,非法生成大量验证码出售给其他非法平台,供其注册微信账号、抖音账号、QQ号等互联网账号,从中非法获利60余万元。公安机关查扣作案设备电脑50余台、“猫池”设备1000余台、手机200余部。

据警方介绍,上述案件仅是“黑灰产业链”的冰山一角。除了提供银行卡、提供发送短信服务外,还有为犯罪分子提供公民个人信息、手机卡的产业;提供网络通信服务、钓鱼网站搭建、钓鱼APP开发服务的产业;提供非法资金流转、支付结算、洗钱和套现服务的产业等。

斩断“黑灰产业链”也需市民给予充分重视

公安机关不断加大对“黑灰产业链”的打击力度。通过网上网下同步发力,重点打击涉及电话卡、银行卡和微信群、QQ群的违法犯罪。同时紧盯诈骗网站、网址和APP等,深挖为诈骗团伙开发技术工具、提供技术服务的个人、企业,依法严惩了一批诈骗分子帮凶。

斩断“黑灰产业链”,不能只依靠公安机关的不懈努力,还需要社会各界的共同关注。特别是对普通市民而言,更应了解掌握防诈骗的相关知识,摒弃麻痹松懈思想,增强法律意识和法制观念,切勿因贪图蝇头小利而蒙受巨大财产损失。

现实生活中,有些人被几十、数百至上千元的利益所诱惑,出售个人手机卡、银行卡或者充当所谓的“法人代表”,在不知道行为已构成犯罪的情况下,成为电诈犯罪分子的帮凶。有些人员甚至以此为业,以为找到了发财之道,帮助发展下线大量收集信息,致使形成灰色产业链条,构成团伙犯罪。

我市三部门发布的联合通告中就提出,严禁将银行账户、银行卡、手机卡、微信号、QQ号提供给他人用于违法犯罪活动,可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪的,公安部门将以共同犯罪或帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

公安部门称,在侦破的电信诈骗案件中就发现过,个人为了获得几百元的酬劳,明知违法依然把自己的身份证、银行卡、手机卡,有的还办理了企业的营业执照等所谓的“几件套”,出售给不法分子,这就已经涉嫌犯罪。买卖银行卡和对公账户等行为,看似只是用自己的身份信息办卡、办账户,但把银行卡和对公账户出售给诈骗犯罪分子,已经构成了犯罪。刑法第二百八十条规定,构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪的,将处以三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利,情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。

同时,刑法第二百八十七条规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,构成帮助信息网络犯罪活动罪,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

此外,买卖、出租、出借账户为电诈犯罪分子提供作案工具,也会给自己带来巨大的信用风险、损害个人诚信。

有关人士指出,打击电信诈骗,斩断电信诈骗“黑灰产业链”,广大市民首先要注意保护个人信息,提高自我防范意识,保护好个人信息不泄露、不被他人窃取。妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息,对于废弃不用的银行卡和对公账户,应及时办理销户业务。还有更加重要的一点,切勿贪图蝇头小利出租、出借、出卖银行账户、银行卡、营业执照、手机卡、微信号、QQ号等,坚决不给犯罪分子留下可乘之机。

主办:雅安市人民政府办公室    承办:雅安市人民政府办公室电子政务科  

政府网站标识码5118000022    川公网安备51180202511865    蜀ICP备13021309号-1

政务公开导引 便民服务窗口