积极探索 勇于创新 不断提高大型银行分支机构操作风险监管有效性——雅安银监分局指导中国银行雅安分行建立操作风险定期评价报告制度

积极探索  勇于创新

不断提高大型银行分支机构操作风险监管有效性

——雅安银监分局指导中国银行雅安分行建立操作风险

定期评价报告制度

    为促进辖内银行机构加强操作风险管理，培育全员风险管理意识，充分识别系统、制度和流程存在的管理缺陷和风险隐患，建立操作风险管理长效机制，提升风险管理水平和内部控制能力，雅安银监分局结合监管工作实际，努力践行“三管一提高”的监管理念，以5%的监管撬动95%的内控管理，积极探索操作风险监管新机制，指导中国银行雅安分行（下称雅安中行）建立操作风险定期评价报告制度。

     一是深入调查，全面掌握银行业机构操作风险易发环节。结合今年对雅安中行开展的操作风险现场检查，以雅安中行为试点机构，组织专门力量，与机构管理层和各业务条线负责人一道，认真梳理各业务条线内控管理制度和操作风险易发环节，了解其操作风险管理现状，共同探讨存在的问题，深入分析产生问题的原因。在此基础上，按银监会《商业银行操作风险管理指引》的要求，提出了加强操作风险监管的方案，即建立操作风险定期评价报告制度，以季度为报告期，按季对操作风险管理情况进行梳理分析，向监管部门上报《操作风险管理工作报告》。

    二是加强指导，统一操作风险管理报告内容。拟定了统一的《操作风险管理工作报告提纲》。“提纲”从报告期操作风险管理工作总体概述、各业务条线发生的操作风险事项及原因分析、下一报告期操作风险管理的主要工作计划和措施三大部分。报告内容涵盖了各业务过程和各操作环节，既有主要风险事实、风险度评价和发生问题的原因分析，也有针对问题所采取的改进措施和政策建议，全面反映了报告期该机构操作风险管理现状，较好地体现了对大型银行分支机构操作风险监管的持续性、针对性和可操作性。

    三是建立机制，全面提升辖内银行业机构操作风险管控水平。此项工作目前在雅安中行试行，分局将根据试行情况对报告内容加以修订和完善，在此基础上逐步在辖内银行业机构推行。通过推行操作风险报告制度，强化各机构风险管控意识及对操作风险识别、报告和防范的责任，督促机构加强操作风险管理的制度化、规范化工作，逐步实现全面提高辖内银行业机构操作风险管控水平，提高操作风险监管有效性的目标。